5-Punkte-Checkliste - Auswahl eines Investmentfonds

Von Raj über die Hauptstadt

1. Wie ist die langfristige Bilanz des Investmentfonds?

Verfolgen Sie für jeden Investmentfonds den Performance-Rekord der letzten 10 Jahre. Es ist nicht erforderlich, dass der Fonds eine hervorragende Performance erzielt und jedes Jahr an der Spitze steht. Stattdessen sollten wir prüfen, ob der Fonds zumindest in den letzten 10 Jahren für jedes Jahr in den Top 20% seiner Kategorie geblieben ist.

Ein guter Fonds kann nicht jedes Jahr eine hervorragende Performance erzielen, sollte aber in all den Jahren überdurchschnittlich bleiben. Dadurch wird sichergestellt, dass der Fonds nicht das zusätzliche Risiko eingeht, in einem bestimmten Jahr zu einem führenden Performer zu werden. Somit wird es nicht schlecht abschneiden, wenn sich der Markt selbst korrigiert.

Das folgende Beispiel stammt aus dem SBI-Aktienfonds, bei dem der Fonds im Vergleich zu anderen Fonds im Zeitraum von 1 Jahr, 2 Jahren, 3 Jahren eine Underperformance erzielt hat, in den Kategorien 5 Jahre und 10 Jahre jedoch unter den Top 10 hervorsticht.

Quelle - moneycontrol.com

2. Wer ist der Fondsmanager für den Investmentfonds?

Es kann vorkommen, dass ein Fonds in den letzten 10 Jahren jedes Jahr eine überdurchschnittliche Wertentwicklung gemäß den ersten erörterten Kriterien erzielt hat. Dann sollten Sie diesen Fonds sofort kaufen? Ist die Auswahl eines Fonds so einfach? Definitiv nicht!

Wenn ein Fonds in den letzten 10 oder 15 Jahren eine konstante Erfolgsbilanz aufweist, hängt es stark vom Fondsmanager ab, ob wir in diesen Fonds investieren sollten. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit hat keine Bedeutung, wenn der Fondsmanager kürzlich gewechselt hat. Wir sollten immer prüfen, ob dieselbe Person den Fonds verwaltet, die in den letzten 10 bis 15 Jahren konstante Renditen erzielt hat. Dies liegt daran, dass ein Fonds nicht gut oder schlecht ist, sondern dass ein Fondsmanager gut oder schlecht ist.

Wie stellen wir fest, ob ein Fondsmanager gut oder schlecht ist? Erstens sollte die Erfolgsbilanz des Fonds in all den Jahren, in denen er ihn verwaltet hat, konstant gut sein. Zweitens, wenn ein Fondsmanager 5 Fonds verwaltet und von 5 nur 1 gut abschneidet und Rest 4 schlecht abgeschnitten hat, werde ich diesen Fondsmanager nicht als gut betrachten.

Es kann vorkommen, dass Sie, wenn Sie 5 Dinge tun, aufgrund des Glücks in einem gut abschneiden. Wenn 3 oder 4 von 5 gut abschneiden, werde ich diesen Fondsmanager als gut betrachten und ich kann dieser Person für meine Investition vertrauen.

3. Wie ist die Erfolgsbilanz des AUM für den Fonds?

Jetzt sehen wir, dass die Erfolgsbilanz eines Fonds gut ist, der Fondsmanager gut ist und derselbe Fondsmanager den Fonds in den letzten 7 bis 10 Jahren verwaltet. Das nächste, worauf wir uns konzentrieren werden, ist AUM, dh Assets Under Management.

Wir müssen verfolgen, wie sich das AUM in letzter Zeit verändert hat. Ist in den letzten 1 oder 2 Jahren viel Geld in den Fonds geflossen? Es kann vorkommen, dass es anfangs, als der AUM niedrig war, einfacher war, Qualitätsaktien zu finden. Wenn nun plötzlich ein riesiger Geldzufluss in diesen Fonds eintritt, werde ich diesen Fonds meiden. In solchen Zeiten muss der Fondsmanager dieses Geld irgendwie anlegen, da er nicht mehr als 35% des Geldes in bar behalten kann. Daher könnte er gezwungen sein, Aktien von nicht so guter Qualität zu kaufen. In solchen Fällen wird die zukünftige Leistung beeinträchtigt.

4. Wie hoch ist der Risiko-Rendite-Rekord für den Fonds?

Wir sollten nicht nur die Renditen überwachen, sondern auch das Risiko und die Rendite überprüfen. Das liegt daran, dass durch das Eingehen hoher Risiken gute Renditen erzielt werden können. Aber dieser Fondsmanager ist der Beste, der hohe Renditen erzielen kann, wenn er das geringere Risiko eingeht. Im Allgemeinen haben Large-Cap-Systeme ein geringeres Risiko als Mid-Cap- oder Small-Cap-Systeme. Wenn ein Large-Cap-System in den letzten 10 Jahren eine Rendite von 15% und ein Small-Cap-System im selben Zeitraum eine Rendite von 16% erzielt hat; dann werde ich für nur 1% zusätzliche Rendite keine risikoreichen Small-Cap-Fonds bevorzugen.

5. Was ist die TER für den Fonds?

TER (Total Cost Ratio) ist die Provision, die das MF-Unternehmen verdient, wenn Sie in den Fonds investieren. Bitte überprüfen Sie die TER für den Fonds. ist es zu hoch dh verschenken Sie zu viel als Provision für den Fonds? Vermeiden Sie Fonds mit sehr hohen Kostenquoten.

Ich hoffe, dieser Artikel hat Ihnen geholfen zu verstehen, wie man Investmentfonds Indien auswählt

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